J.P. Morgan Chase & Co.
Dieser Artikel befasst sich mit dem aktuellen Unternehmen. Für die Vorgängergesellschaft siehe J.P. Morgan & Co. Für ihre Tochtergesellschaft, siehe Chase Bank. Für andere Verwendungen, siehe J. P. Morgan (Disambiguierung).
JPMorgan Chase & Co. ist ein amerikanisches multinationales Finanzdienstleistungsunternehmen mit Hauptsitz in New York City und Sitz in Delaware. Es ist die größte Bank in den Vereinigten Staaten und die größte Bank der Welt nach Marktkapitalisierung im Jahr 2023. Als größte der Big Four-Banken wird das Unternehmen vom Financial Stability Board als systemrelevant eingestuft. Ihre Größe und ihr Umfang haben häufig zu einer verstärkten aufsichtsrechtlichen Überwachung sowie zur Aufrechterhaltung einer internen "Festungsbilanz" aus Kapitalreserven geführt. Der Hauptsitz des Unternehmens befindet sich in der 383 Madison Avenue in Midtown Manhattan und soll 2025 in das im Bau befindliche JPMorgan Chase Building in der 270 Park Avenue umziehen.
Die Anfänge des Unternehmens lassen sich bis 1799 zurückverfolgen, als die spätere Chase Manhattan Company gegründet wurde. Im Jahr 1871 wurde J.P. Morgan & Co. von J. P. Morgan gegründet, der das House of Morgan in der Wall Street 23 als nationalen Anbieter von Geschäfts-, Investitions- und Privatbankdienstleistungen ins Leben rief. Das heutige Unternehmen entstand nach der Fusion der beiden Vorgängerfirmen im Jahr 2000, wodurch eine diversifizierte Holdinggesellschaft geschaffen wurde. Sie ist ein bedeutender Anbieter von Investmentbanking-Dienstleistungen in den Bereichen Unternehmensberatung, Fusionen und Übernahmen, Verkauf und Handel sowie Börsengänge. Ihr Private-Banking-Geschäft und ihre Vermögensverwaltungssparte gehören zu den größten der Welt, gemessen am Gesamtvermögen. Das Privatkundengeschäft und die Kreditkartenangebote werden in den USA und im Vereinigten Königreich unter der Marke Chase angeboten.
Mit einer Bilanzsumme von 3,9 Billionen US-Dollar ist JPMorgan Chase nach Vermögenswerten die fünftgrößte Bank der Welt. Gemessen an den Einnahmen betreibt das Unternehmen die größte Investmentbank der Welt. Auf der Fortune-500-Liste der nach Umsatz größten US-Unternehmen nimmt es Platz 24 ein. Das Unternehmen erstellt in seinen Geschäftsbereichen institutionelle Analysen zu Finanzmärkten, Wirtschaft, Geopolitik und persönlichen Finanzen. Die Bilanz des Unternehmens, seine geografische Präsenz und seine Vordenkerrolle haben zu einem beträchtlichen Marktanteil im Bankensektor und einer hohen Markentreue geführt. Andererseits wird das Unternehmen regelmäßig für sein Risikomanagement, seine breit angelegten Finanzierungsaktivitäten und seine umfangreichen Rechtsstreitigkeiten kritisiert.
Geschichte
JPMorgan Chase ist in seiner jetzigen Struktur das Ergebnis des Zusammenschlusses mehrerer großer US-Bankunternehmen, die seit 1996 fusioniert haben, darunter die Chase Manhattan Bank, J.P. Morgan & Co. und Bank One, sowie der Übernahme der Vermögenswerte von Bear Stearns, Washington Mutual und First Republic. Zu den Vorgängerinstituten gehören weitere historische Großbanken, darunter die Chemical Bank, Manufacturers Hanover, First Chicago Bank, National Bank of Detroit, Texas Commerce Bank, Providian Financial und Great Western Bank. Die älteste Vorgängerin des Unternehmens, die Bank of the Manhattan Company, war die drittälteste Bankgesellschaft in den Vereinigten Staaten und die 31. älteste Bank der Welt, da sie am 1. September 1799 von Aaron Burr gegründet wurde.
Chase Manhattan Bank
Hauptartikel: Chase Manhattan Bank
Die Chase Manhattan Bank entstand 1955 durch den Kauf der Chase National Bank (gegründet 1877) durch die Bank of the Manhattan Company (gegründet 1799), die älteste Vorgängerinstitution des Unternehmens. Die Bank of the Manhattan Company war eine Schöpfung von Aaron Burr, der das Unternehmen von einem Wassertransportunternehmen in eine Bank umwandelte.
Laut Seite 115 des Buches "An Empire of Wealth" von John Steele Gordon ist dieser Teil der Geschichte von JPMorgan Chase wie folgt entstanden:
Zu Beginn des neunzehnten Jahrhunderts war für die Erteilung einer Bankkonzession ein Gesetz der staatlichen Legislative erforderlich. Dies brachte natürlich ein starkes politisches Element in den Prozess ein und lud zu dem ein, was man heute als Korruption bezeichnen würde, damals aber als normales Geschäft angesehen wurde. Hamiltons politischer Feind - und späterer Mörder - Aaron Burr konnte eine Bank gründen, indem er eine Klausel in eine Satzung für eine Gesellschaft namens The Manhattan Company einfügte, die New York City mit sauberem Wasser versorgen sollte. Die harmlos aussehende Klausel erlaubte es dem Unternehmen, überschüssiges Kapital in jedes rechtmäßige Unternehmen zu investieren. Innerhalb von sechs Monaten nach der Gründung der Gesellschaft und lange bevor sie ein einziges Wasserrohr verlegt hatte, eröffnete das Unternehmen eine Bank, die Bank of the Manhattan Company. Sie besteht noch immer und ist heute JPMorgan Chase, die größte Bank in den Vereinigten Staaten.
Unter der Leitung von David Rockefeller entwickelte sich Chase Manhattan in den 1970er und 1980er Jahren zu einer der größten und renommiertesten Banken mit führenden Positionen in den Bereichen Konsortialkredite, Treasury und Wertpapierdienstleistungen, Kreditkarten, Hypotheken und Finanzdienstleistungen für Privatkunden. Durch den Zusammenbruch des Immobilienmarktes Anfang der 1990er Jahre geschwächt, wurde sie 1996 von der Chemical Bank übernommen, wobei sie den Namen Chase beibehielt. Vor der Fusion mit J.P. Morgan & Co. baute die neue Chase die Bereiche Investment und Vermögensverwaltung durch zwei Übernahmen aus. Im Jahr 1999 erwarb sie das in San Francisco ansässige Unternehmen Hambrecht & Quist für 1,35 Milliarden Dollar. Im April 2000 wurde die im Vereinigten Königreich ansässige Robert Fleming & Co. von der neuen Chase Manhattan Bank für 7,7 Milliarden Dollar erworben.
Chemical Banking Corporation
Hauptartikel: Chemische Bank
Die New York Chemical Manufacturing Company wurde 1823 als Hersteller von verschiedenen Chemikalien gegründet. Im Jahr 1824 änderte das Unternehmen seine Satzung, um Bankgeschäfte zu betreiben, und gründete die Chemical Bank of New York. Nach 1851 wurde die Bank von ihrer Muttergesellschaft abgetrennt und wuchs organisch und durch eine Reihe von Fusionen, vor allem mit der Corn Exchange Bank im Jahr 1954, der Texas Commerce Bank (einer großen Bank in Texas) im Jahr 1986 und der Manufacturer's Hanover Trust Company im Jahr 1991 (der ersten großen Bankenfusion "unter Gleichen"). In den 1980er und frühen 1990er Jahren entwickelte sich Chemical zu einem der führenden Unternehmen bei der Finanzierung von fremdfinanzierten Übernahmen. Im Jahr 1984 gründete Chemical Chemical Venture Partners, um neben verschiedenen Finanzsponsoren in Private-Equity-Transaktionen zu investieren. In den späten 1980er Jahren entwickelte Chemical seinen Ruf für die Finanzierung von Buyouts und baute ein syndiziertes Leveraged-Finance-Geschäft und damit verbundene Beratungsgeschäfte unter der Leitung des bahnbrechenden Investmentbankers Jimmy Lee auf. Zu vielen Zeitpunkten in dieser Geschichte war die Chemical Bank die größte Bank in den Vereinigten Staaten (entweder in Bezug auf die Vermögenswerte oder den Marktanteil im Einlagengeschäft).
1996 übernahm die Chemical Bank die Chase Manhattan. Obwohl Chemical der nominelle Überlebende war, übernahm sie den bekannteren Namen Chase. Bis heute behält JPMorgan Chase die Aktienkurse von Chemical aus der Zeit vor 1996 sowie den ehemaligen Hauptsitz von Chemical in der 270 Park Avenue (das jetzige Gebäude wurde abgerissen und ein größerer Ersatzsitz wird an gleicher Stelle gebaut).
J.P. Morgan und Unternehmen
Hauptartikel: J.P. Morgan & Co.
Das Haus Morgan ist aus der Partnerschaft Drexel, Morgan & Co. hervorgegangen, die 1895 in J.P. Morgan & Co. umbenannt wurde (siehe auch: J. Pierpont Morgan). J.P. Morgan & Co. finanzierte die Gründung der United States Steel Corporation, die das Geschäft von Andrew Carnegie und anderen übernahm und das erste Milliarden-Dollar-Unternehmen der Welt war. 1895 versorgte J.P. Morgan & Co. die Regierung der Vereinigten Staaten mit 62 Millionen Dollar in Gold, um eine Anleihe zu begeben und den Überschuss der Staatskasse von 100 Millionen Dollar wiederherzustellen. 1892 begann das Unternehmen, die New York, New Haven and Hartford Railroad zu finanzieren, und führte sie durch eine Reihe von Übernahmen, die sie zum dominierenden Eisenbahntransportunternehmen in Neuengland machten.
Das 1914 erbaute Gebäude 23 Wall Street war jahrzehntelang der Hauptsitz der Bank. Am 16. September 1920 explodierte vor der Bank eine terroristische Bombe, die 400 Menschen verletzte und 38 tötete. Kurz vor der Explosion der Bombe wurde ein Warnhinweis in einen Briefkasten an der Ecke Cedar Street/Broadway eingeworfen. Der Fall wurde nie aufgeklärt und wurde 1940 vom FBI eingestellt.
Im August 1914 schloss Henry P. Davison, ein Partner von Morgan, eine Vereinbarung mit der Bank of England, um J.P. Morgan & Co. zum Monopolzeichner von Kriegsanleihen für das Vereinigte Königreich und Frankreich zu machen. Die Bank of England wurde zum "Fiskalagenten" von J.P. Morgan & Co. und vice versa. Das Unternehmen investierte auch in die Lieferanten von Kriegsgerät für Großbritannien und Frankreich. Das Unternehmen profitierte von den Finanzierungs- und Kaufaktivitäten der beiden europäischen Regierungen. Nachdem sich die US-Bundesregierung in den 1920er Jahren unter den isolationistischen republikanischen Regierungen aus dem Weltgeschehen zurückgezogen hatte, spielte J.P. Morgan & Co. weiterhin eine wichtige Rolle im Weltgeschehen, da die meisten europäischen Länder noch Kriegsschulden hatten.
In den 1930er Jahren wurden J.P. Morgan & Co. und alle integrierten Bankunternehmen in den Vereinigten Staaten durch die Bestimmungen des Glass-Steagall-Gesetzes verpflichtet, ihr Investmentbanking von ihren Geschäftsbankgeschäften zu trennen. J.P. Morgan & Co. entschied sich dafür, als Geschäftsbank zu arbeiten.
Nachdem sie über ein Jahr lang vom Wertpapiergeschäft ausgeschlossen worden waren, gliederten die Chefs von J.P. Morgan 1935 ihre Investmentbanking-Aktivitäten aus. Unter der Leitung der J.P. Morgan-Partner Henry S. Morgan (Sohn von Jack Morgan und Enkel von J. Pierpont Morgan) und Harold Stanley wurde Morgan Stanley am 16. September 1935 mit 6,6 Millionen Dollar an stimmrechtslosen Vorzugsaktien der J.P. Morgan-Partner gegründet. Um seine Position zu stärken, fusionierte J.P. Morgan 1959 mit der Guaranty Trust Company of New York und gründete die Morgan Guaranty Trust Company. Die Bank firmierte bis in die 1980er Jahre als Morgan Guaranty Trust, bevor sie wieder zur Verwendung der Marke J.P. Morgan überging. Im Jahr 1984 kaufte die Gruppe die Purdue National Corporation in Lafayette, Indiana. Ab 1988 firmierte das Unternehmen wieder ausschließlich als J.P. Morgan & Co.
Jahrhunderts in Australien und in den frühen 1920er Jahren in Indonesien tätig. Eine Niederlassung der Equitable Eastern Banking Corporation (einer der Vorgänger von J.P. Morgan) eröffnete 1921 eine Zweigstelle in China, und 1923 wurde dort die Chase National Bank gegründet. Seit den 1930er Jahren ist die Bank auch in Saudi-Arabien und Indien tätig. Die Chase Manhattan Bank eröffnete 1967 eine Niederlassung in Südkorea. In Griechenland ist das Unternehmen seit 1968 vertreten. Ein Büro von JPMorgan wurde 1970 in Taiwan und 1973 in Russland (Sowjetunion) eröffnet, und im selben Jahr begann die Geschäftstätigkeit in Skandinavien. Die Tätigkeit in Polen begann 1995.
Bank One Gesellschaft
Hauptartikel: Bank One Corporation
Im Jahr 2004 fusionierte JPMorgan Chase mit der in Chicago ansässigen Bank One Corp. und holte den heutigen Chairman und CEO Jamie Dimon als President und COO an Bord. Er trat die Nachfolge des früheren CEO William B. Harrison Jr. an. Dimon führte neue Strategien zur Kostensenkung ein und ersetzte frühere JPMorgan Chase-Führungskräfte in Schlüsselpositionen durch Bank One-Führungskräfte, von denen viele mit Dimon bei der Citigroup zusammengearbeitet hatten. Dimon wurde im Dezember 2005 zum CEO und im Dezember 2006 zum Chairman ernannt. Die Bank One Corporation entstand 1998 aus der Fusion von Banc One of Columbus, Ohio, und First Chicago NBD. Diese Fusion galt als Misserfolg, bis Dimon die Leitung übernahm und die Praktiken des neuen Unternehmens reformierte. Dimon nahm Änderungen vor, um die Bank One Corporation zu einem brauchbaren Fusionspartner für JPMorgan Chase zu machen.
Die Bank One Corporation, ehemals First Bancgroup of Ohio, wurde als Holdinggesellschaft für die City National Bank of Columbus, Ohio, und mehrere andere Banken in diesem Staat gegründet, die alle in "Bank One" umbenannt wurden, als die Holdinggesellschaft in Banc One Corporation umbenannt wurde. Mit dem Beginn des zwischenstaatlichen Bankwesens breiteten sie sich in anderen Bundesstaaten aus und benannten die erworbenen Banken stets in Bank One" um. Nach der Fusion mit der First Chicago NBD führten ungünstige Finanzergebnisse zum Rücktritt von CEO John B. McCoy, dessen Vater und Großvater die Banc One und ihre Vorgängerinstitute geleitet hatten. JPMorgan Chase schloss die Übernahme von Bank One im dritten Quartal 2004 ab.
Bear Stearns
Hauptartikel: Bear Stearns
Ende 2007 war Bear Stearns die fünftgrößte Investmentbank in den Vereinigten Staaten, aber ihre Marktkapitalisierung hatte sich in der zweiten Hälfte des Jahres verschlechtert. Am Freitag, den 14. März 2008, verlor Bear Stearns 47 % seines Börsenwerts, als Gerüchte aufkamen, dass Kunden Kapital aus der Bank abziehen würden. Am darauffolgenden Wochenende wurde bekannt, dass Bear Stearns möglicherweise zahlungsunfähig ist, und am 15. März 2008 traf die US-Notenbank eine Vereinbarung, um eine umfassendere Systemkrise durch den Zusammenbruch von Bear Stearns zu verhindern.
Am 16. März 2008, nach einem Wochenende intensiver Verhandlungen zwischen JPMorgan, Bear und der Bundesregierung, gab JPMorgan Chase seine Pläne zur Übernahme von Bear Stearns im Rahmen eines Aktientauschs im Wert von 2,00 $ pro Aktie oder 240 Mio. $ bekannt, vorbehaltlich der Zustimmung der Aktionäre, die innerhalb von 90 Tagen erfolgen soll. In der Zwischenzeit erklärte sich JPMorgan Chase bereit, für alle Handelsgeschäfte und Geschäftsabläufe von Bear Stearns zu garantieren. Am 18. März 2008 gab JPMorgan Chase offiziell die Übernahme von Bear Stearns für 236 Millionen Dollar bekannt. Die Vereinbarung über den Aktientausch wurde noch in derselben Nacht unterzeichnet.
Am 24. März 2008, nachdem die öffentliche Unzufriedenheit über den niedrigen Übernahmepreis den Abschluss des Geschäfts gefährdet hatte, wurde ein überarbeitetes Angebot zu einem Preis von etwa 10 US-Dollar pro Aktie angekündigt. Im Rahmen der überarbeiteten Bedingungen erwarb JPMorgan auch sofort einen Anteil von 39,5 % an Bear Stearns durch neu ausgegebene Aktien zum neuen Angebotspreis und erhielt eine Zusage des Vorstands, der weitere 10 % des Aktienkapitals repräsentierte, dass seine Mitglieder für das neue Geschäft stimmen würden. Da die Zusagen ausreichten, um eine erfolgreiche Abstimmung der Aktionäre zu gewährleisten, wurde die Fusion am 30. Mai 2008 abgeschlossen.
Washington Mutual
Hauptartikel: Washington Mutual
Am 25. September 2008 kaufte JPMorgan Chase den größten Teil des Bankgeschäfts von Washington Mutual aus der Konkursverwaltung der Federal Deposit Insurance Corporation. In dieser Nacht hatte das Office of Thrift Supervision (FDIC) in der mit Abstand größten Bankenpleite der amerikanischen Geschichte die Washington Mutual Bank beschlagnahmt und unter Zwangsverwaltung gestellt. Die FDIC verkaufte die Vermögenswerte der Bank, die gesicherten Schuldverschreibungen und die Einlagen für 1,836 Milliarden Dollar an JPMorgan Chase & Co, die die Bank am nächsten Tag wieder eröffneten.
Chase erwarb jedoch keine Hypotheken im Rahmen der FDIC-Konkursverwaltung, da die Kredite bereits lange vor der Konkursverwaltung am 25. September 2008 in hypothekarisch gesicherte Wertpapiere der Marke Washington Mutual veräußert worden waren. Wenn Chase das Eigentum an den Washington-Mutual-Hypotheken haben wollte, musste es diese von der FDIC mittels eines Receiver's Deed oder Bill of Sale erwerben. Dies war nicht möglich, da zum Zeitpunkt der Konkursverwaltung keine Hypotheken in den Büchern der Washington Mutual Bank standen. Jede aufgezeichnete Hypothekenabtretung, in der behauptet wird, Chase sei "Rechtsnachfolger" und die Übertragung sei "von Rechts wegen" erfolgt, wäre falsch. Die FDIC war "Rechtsnachfolger" der Washington Mutual Bank. Der Kauf der Bank durch Chase von der FDIC galt nur für die Washington Mutual Bank und erfolgte durch einen Kauf- und Übernahmevertrag und nicht "von Rechts wegen" durch die Zwangsverwaltung.
Infolge der Übernahme verloren die Aktionäre von Washington Mutual ihr gesamtes Eigenkapital.
JPMorgan Chase hat durch einen Aktienverkauf 10 Mrd. USD eingenommen, um Abschreibungen und Verluste nach der Übernahme von Einlagen und Filialen von Washington Mutual zu decken. Durch die Übernahme besitzt JPMorgan nun auch die ehemaligen Konten von Providian Financial, einem Kreditkartenunternehmen, das Washington Mutual im Jahr 2005 erworben hatte. Das Unternehmen kündigte Pläne an, die Umbenennung der Washington Mutual-Filialen in Chase bis Ende 2009 abzuschließen. Der Vorstandsvorsitzende Alan H. Fishman erhielt eine Antrittsprämie von 7,5 Millionen Dollar und eine Barabfindung von 11,6 Millionen Dollar, nachdem er 17 Tage lang CEO war.
Erste Republik Bank
Hauptartikel: First Republic Bank
Am 1. Mai 2023 erwirbt JPMorgan Chase & Co. im Rahmen der zweitgrößten Bankenpleite nach der fünfzehn Jahre zuvor erfolgten Übernahme von Washington Mutual durch JPMorgan Chase & Co. die "wesentliche Mehrheit der Vermögenswerte" und übernimmt die Einlagen der First Republic Bank. Nach den von JPMorgan Chase & Co. bekannt gegebenen Bedingungen wird das Unternehmen eine Zahlung in Höhe von 10,6 Mrd. USD an die Federal Deposit Insurance Corporation leisten, 25 Mrd. USD an Geldern zurückgeben, die andere Banken im März im Rahmen einer mit dem US-Finanzministerium ausgehandelten Rettungsaktion bei der First Republic eingezahlt hatten, und eine Einlage in Höhe von 5 Mrd. USD, die es bei der First Republic getätigt hatte, streichen. Infolge der Übernahme verloren die Aktionäre der First Republic Bank ihr gesamtes Eigenkapital.
Die FDIC schätzt, dass sich die Kosten für den Einlagenversicherungsfonds auf etwa 13 Milliarden Dollar belaufen werden.
Jüngere Geschichte
2006
Im Jahr 2006 kaufte JPMorgan Chase Collegiate Funding Services, ein Portfoliounternehmen der Private-Equity-Firma Lightyear Capital, für 663 Millionen Dollar. CFS diente als Grundlage für die Chase Student Loans, die früher als Chase Education Finance bekannt waren.
Im April 2006 erwarb JPMorgan Chase das Bankennetz der Bank of New York Mellon für Privatkunden und kleine Unternehmen. Durch die Übernahme erhielt Chase Zugang zu 339 zusätzlichen Filialen in New York, New Jersey und Connecticut. Im Jahr 2008 erwarb J.P. Morgan das in Großbritannien ansässige Unternehmen ClimateCare, das Kompensationsgeschäfte betreibt. JPMorgan Chase war Ende 2008 während der Finanzkrise 2008 als einzelne Bank (ohne ihre Tochtergesellschaften) die größte Bank.
2008-2009
Am 28. Oktober 2008 wurden im Rahmen des Troubled Asset Relief Program (TARP) Mittel in Höhe von 25 Milliarden US-Dollar vom US-Finanzministerium an JPMorgan Chase überwiesen. Dies war der fünftgrößte Betrag, der im Rahmen von Abschnitt A des TARP zur Unterstützung von in Schwierigkeiten geratenen Vermögenswerten im Zusammenhang mit Wohnimmobilienhypotheken übertragen wurde. Es wurde weithin berichtet, dass sich JPMorgan Chase in einer viel besseren finanziellen Verfassung befand als andere Banken und die TARP-Mittel nicht benötigte, aber die Gelder akzeptierte, weil die Regierung nicht nur die Banken mit Kapitalproblemen herausgreifen wollte. JPMorgan Chase erklärte im Februar 2009, dass es seine Kapitalbasis und seine Geldstärke nutzen würde, um neue Unternehmen zu erwerben.
Im Februar 2009 war die US-Regierung bei der Durchsetzung der TARP-Absicht, JPMorgan Chase mit 25 Milliarden Dollar zu finanzieren, noch nicht weitergekommen. Angesichts der Untätigkeit der Regierung wurde Jamie Dimon in der Woche vom 1. Februar 2009 mit den Worten zitiert:
JPMorgan würde es gut gehen, wenn wir aufhören würden, über die verdammte Verstaatlichung von Banken zu reden. Wir haben jede Menge Kapital. Den politischen Entscheidungsträgern sage ich: Wo waren sie? ... Sie haben all diese Banken zugelassen. Jetzt prügeln sie auf alle ein und sagen: Seht euch all diese Fehler an, und wir werden kommen und sie beheben.
JPMorgan Chase war wohl die gesündeste der neun größten US-Banken und brauchte keine TARP-Gelder anzunehmen. Um kleinere Banken mit problembehafteten Vermögenswerten zu ermutigen, diese Gelder anzunehmen, soll Finanzminister Henry Paulson die Vorstandsvorsitzenden der neun größten Banken gezwungen haben, kurzfristig TARP-Gelder anzunehmen.
Im November 2009 gab J.P. Morgan bekannt, dass es die restlichen Anteile von J.P. Morgan Cazenove, einem 2004 mit der Cazenove Group gegründeten Joint Venture für Beratung und Underwriting, übernehmen würde. Anfang 2011 gab das Unternehmen bekannt, dass durch den Einsatz von Supercomputern auf der Basis von Field-Programmable Gate Arrays die Zeit für die Risikobewertung erheblich verkürzt werden konnte, und zwar von Stunden auf jetzt nur noch Minuten. Im Jahr 2013 übernahm J.P. Morgan Bloomspot, ein in San Francisco ansässiges Startup-Unternehmen. Kurz nach der Übernahme wurde der Dienst abgeschaltet, und die Talente von Bloomspot blieben ungenutzt.
2013
Nach einer Zusammenarbeit mit der Bill and Melinda Gates Foundation, GlaxoSmithKline und dem Children's Investment Fund legte JPMorgan Chase unter Dimon 2013 einen 94-Millionen-Dollar-Fonds auf, der sich auf "Studien im Bereich der Gesundheitstechnologie im Spätstadium" konzentriert. Der "Global Health Investment Fund" in Höhe von 94 Millionen Dollar wird Geld für Studien zu Arzneimitteln, Impfstoffen und medizinischen Geräten im Endstadium bereitstellen, die ansonsten bei den Unternehmen aufgrund ihres relativ hohen Ausfallrisikos und der geringen Nachfrage der Verbraucher auf Eis liegen. Laut der von Gates und JPMorgan Chase geleiteten Gruppe gehören zu den Problemen, die durch den Fonds angegangen werden könnten, Malaria, Tuberkulose, HIV/AIDS sowie Mütter- und Kindersterblichkeit".
2014
Durch die im September 2014 bekannt gewordene Datenpanne bei JPMorgan Chase waren die Konten von über 83 Millionen Kunden gefährdet. Der Angriff wurde vom Sicherheitsteam der Bank Ende Juli 2014 entdeckt, aber erst Mitte August vollständig gestoppt.
Im Oktober 2014 verkaufte J.P. Morgan seine Rohstoffhandelseinheit an Mercuria für 800 Millionen US-Dollar, ein Viertel der ursprünglichen Bewertung von 3,5 Milliarden US-Dollar, da die Transaktion einige Öl- und Metallvorräte und andere Vermögenswerte ausschloss.
2016
Im März 2016 beschloss J.P. Morgan, keine Kohleminen und Kohlekraftwerke in wohlhabenden Ländern zu finanzieren. Im Dezember 2016 standen 14 ehemalige Führungskräfte der Investmentgesellschaft Wendel wegen Steuerbetrugs vor Gericht, während JPMorgan Chase wegen Mittäterschaft verfolgt werden sollte. Jean-Bernard Lafonta wurde im Dezember 2015 wegen Verbreitung falscher Informationen und Insiderhandel zu einer Geldstrafe von 1,5 Millionen Euro verurteilt.
2017
Im März 2017 bekannte sich Lawrence Obracanik, ein ehemaliger Mitarbeiter von JPMorgan Chase & Co., schuldig, mehr als 5 Millionen Dollar von seinem Arbeitgeber gestohlen zu haben, um persönliche Schulden zu bezahlen. Im Juni 2017 beschloss Matt Zames, der damalige COO der Bank, das Unternehmen zu verlassen. Im Dezember 2017 wurde J.P. Morgan von der nigerianischen Regierung auf 875 Mio. USD verklagt, die J.P. Morgan angeblich an einen korrupten ehemaligen Minister überwiesen hatte. Nigeria beschuldigte J.P. Morgan, "grob fahrlässig" gehandelt zu haben.
2019
Im Februar 2019 kündigte J.P. Morgan die Einführung von JPM Coin an, einem digitalen Token, der für die Abwicklung von Transaktionen zwischen den Kunden des Großzahlungsgeschäfts verwendet werden soll. Es wäre die erste Kryptowährung, die von einer US-amerikanischen Bank ausgegeben wird.
2021
Am 19. April 2021 sagte JP Morgan 5 Milliarden Dollar für die European Super League zu, eine umstrittene Abspaltung von Fußballvereinen, die eine monopolistische Struktur schaffen wollte, in der den Gründungsmitgliedern die Teilnahme am Wettbewerb auf Dauer garantiert werden sollte. Sie finanzierten den gescheiterten Versuch, die Liga zu gründen, die, wenn sie erfolgreich gewesen wäre, das meritokratische europäische Pyramidensystem im Fußball beendet hätte. J.P. Morgan spielte bei der Gründung der Super League eine entscheidende Rolle; die Investmentbank soll mehrere Jahre lang daran gearbeitet haben. Nach einer heftigen Gegenreaktion zogen sich die Eigentümer/Managements der Mannschaften, die die Gründung der Liga vorgeschlagen hatten, zurück. Nachdem der Versuch, die europäische Fußballhierarchie zu beenden, gescheitert war, entschuldigte sich J.P. Morgan für seine Rolle bei diesem Vorhaben. Der Vorstandsvorsitzende von JPMorgan Chase, Jamie Dimon, sagte, das Unternehmen habe "irgendwie übersehen", dass die Fußballfans negativ auf die Super League reagieren würden. Während das Fehlen von Auf- und Abstieg in den USA ein gängiges Sportmodell ist, steht es im Gegensatz zum wettbewerbsbasierten Pyramidenmodell in Europa und hat zu einer weit verbreiteten Verurteilung durch internationale Fußballverbände und auf Regierungsebene geführt. Allerdings war JPMorgan zu diesem Zeitpunkt bereits seit fast 20 Jahren im europäischen Fußball aktiv. Im Jahr 2003 beriet sie die Glazer-Eigentümer von Manchester United. Außerdem beriet sie Rocco Commisso, den Eigentümer von Mediacom, beim Kauf des ACF Fiorentina und Dan Friedkin bei der Übernahme von A.S. Roma. Darüber hinaus unterstützte sie Inter Mailand und AS Roma beim Verkauf von Anleihen, die durch künftige Medieneinnahmen gedeckt waren, und den spanischen Real Madrid CF bei der Beschaffung von Mitteln für die Renovierung seines Santiago-Bernabeu-Stadions.
Im September 2021 trat JPMorgan Chase mit der Einführung eines App-basierten Girokontos unter der Marke Chase in den britischen Retail-Banking-Markt ein. Dies ist das erste Retail-Banking-Geschäft des Unternehmens außerhalb der Vereinigten Staaten. Im Jahr 2021 tätigte das Unternehmen mehr als 30 Übernahmen, darunter OpenInvest und Nutmeg. Im März 2022 kündigte JPMorgan Chase die Übernahme von Global Shares an, einem Cloud-basierten Anbieter von Software zur Verwaltung von Aktienplänen. Im November 2021 erwarb JPMorgan Chase die Website für Restaurantempfehlungen und Eigentümer von Zagat, The Infatuation.
2022
Im Jahr 2022 lag JPMorgan Chase auf Platz 24 der Fortune-500-Rangliste der größten US-amerikanischen Unternehmen nach Gesamteinnahmen. Im März 2022 kündigte JPMorgan Chase an, sein Geschäft in Russland in Übereinstimmung mit den regulatorischen und lizenzrechtlichen Anforderungen einzustellen.
Am 20. Mai 2022 nutzte JPMorgan Chase Blockchain für die Abrechnung von Sicherheiten. Dies war das jüngste Experiment der Wall Street mit der Technologie für den Handel mit traditionellen Finanzanlagen.
Im September 2022 kündigte das Unternehmen die Übernahme des kalifornischen Unternehmens Renovite Technologies an, um sein Zahlungsabwicklungsgeschäft inmitten der starken Konkurrenz von Fintech-Unternehmen wie Stripe und Adyen auszubauen. Dies kommt zu früheren, ähnlichen Schritten hinzu, wie dem Kauf einer 49%igen Beteiligung an dem Fintech-Unternehmen Viva Wallet und einer Mehrheitsbeteiligung an der Zahlungssparte von Volkswagen, neben vielen anderen Übernahmen in anderen Finanzbereichen.
Im November 2022 schickte JPMorgan Chase seinen COO Daniel Pinto zum Global Financial Leaders' Investment Summit in Hongkong. Die Teilnahme von US-Finanzmanagern wurde von einigen US-Gesetzgebern heftig kritisiert, die die US-Finanzmanager zuvor aufgefordert hatten, ihre Teilnahme an dem Gipfel abzusagen.
2023
Im Mai 2023 berichtete CNBC, dass JPMorgan Chase ein neues Tool für Anlageberater mit künstlicher Intelligenz namens IndexGPT entwickelt. In der Markenanmeldung heißt es, dass dieses Tool auf einer "bahnbrechenden Form von künstlicher Intelligenz" und Cloud-Computing-Software basieren würde, um Anlagen für Kunden auszuwählen. Dieser Schritt war ein Zeichen dafür, dass die Bank beabsichtigte, in naher Zukunft ein Produkt auf den Markt zu bringen, wenn man die Anforderungen für die Anmeldung bedenkt, und er kam inmitten einer Flut von Entwicklungen rund um ChatGPT und diese Technologie von Finanzinstituten. Dies geschah in einer Zeit, in der Stellen abgebaut wurden, auch im Technologiebereich, obwohl das Unternehmen sein Engagement für KI betonte und ein Modell zur Erkennung potenzieller Änderungen in der Politik der Federal Reserve entwickelte.
Rechtsstreitigkeiten und Rechtsvergleiche nach Jahren
2001
Chase zahlte mehr als 2 Milliarden Dollar an Geldstrafen und gerichtlichen Vergleichen für seine Rolle bei der Finanzierung der Enron Corporation mit Beihilfe zum Wertpapierbetrug der Enron Corp, die 2001 inmitten eines Finanzskandals zusammenbrach. Im Jahr 2003 zahlte Chase 160 Millionen Dollar an Bußgeldern und Strafen, um die Forderungen der Securities and Exchange Commission und der Staatsanwaltschaft von Manhattan zu begleichen. Im Jahr 2005 zahlte Chase 2,2 Milliarden Dollar, um eine Klage von Enron-Anlegern beizulegen.
2002
Im Dezember 2002 zahlte Chase Geldbußen in Höhe von insgesamt 80 Millionen Dollar, wobei der Betrag zwischen den Bundesstaaten und der Bundesregierung aufgeteilt wurde. Die Bußgelder waren Teil eines Vergleichs, bei dem es um den Vorwurf ging, dass zehn Banken, darunter auch Chase, Anleger mit voreingenommenen Analysen getäuscht hatten. Der Gesamtbetrag des Vergleichs mit den zehn Banken belief sich auf 1,4 Milliarden Dollar. Der Vergleich verpflichtete die Banken, das Investmentbanking vom Research zu trennen und jegliche Zuteilung von IPO-Aktien zu verbieten.
2005
JPMorgan Chase, das sich an der Zeichnung von WorldCom-Anleihen im Wert von 15,4 Mrd. Dollar beteiligt hatte, erklärte sich im März 2005 bereit, 2 Mrd. Dollar zu zahlen; das waren 46 Prozent oder 630 Mio. Dollar mehr, als es gezahlt hätte, wenn es im Mai 2004 ein Investorenangebot von 1,37 Mrd. Dollar angenommen hätte. J.P. Morgan war der letzte große Kreditgeber, der einen Vergleich abschloss. Seine Zahlung ist die zweithöchste in diesem Fall und wird nur noch von der 2004 von der Citigroup erzielten Einigung in Höhe von 2,6 Milliarden Dollar übertroffen. Im März 2005 schlossen 16 der 17 ehemaligen Konsortialbanken von WorldCom Vergleiche mit den Investoren. 2005 räumte JPMorgan Chase ein, dass seine beiden Vorgängerbanken vor dem Bürgerkrieg das Eigentum an Tausenden von Sklaven als Sicherheiten erhalten hatten. Das Unternehmen entschuldigte sich dafür, zur "brutalen und ungerechten Institution" der Sklaverei beigetragen zu haben. Die Bank zahlte 5 Millionen Dollar an Wiedergutmachung in Form eines Stipendienprogramms für schwarze Studenten.
2009
In den Jahren 2008 und 2009 wurden bei verschiedenen Bezirksgerichten 14 Klagen gegen JPMorgan Chase im Namen von Chase-Kreditkarteninhabern eingereicht, in denen behauptet wurde, die Bank habe gegen den Truth in Lending Act verstoßen, ihren Vertrag mit den Verbrauchern gebrochen und eine Verletzung der stillschweigenden Vereinbarung über Treu und Glauben und faires Handeln begangen. Die Verbraucher behaupteten, Chase habe ohne Vorankündigung die monatlichen Mindestzahlungen von 2 % auf 5 % für Kreditsalden erhöht, die auf die Kreditkarten der Verbraucher übertragen wurden, weil ihnen ein fester Zinssatz versprochen wurde. Im Mai 2011 ließ das US-Bezirksgericht für den nördlichen Bezirk von Kalifornien die Sammelklage zu. Am 23. Juli 2012 erklärte sich Chase zur Zahlung von 100 Millionen US-Dollar bereit, um die Klage beizulegen.
Im November 2009, eine Woche nach der Verurteilung des Bürgermeisters von Birmingham, Alabama, Larry Langford, wegen Finanzverbrechen im Zusammenhang mit Anleiheswaps für Jefferson County, Alabama, stimmte JPMorgan Chase & Co. einem Vergleich in Höhe von 722 Millionen Dollar mit der US-Börsenaufsichtsbehörde zu, um eine Untersuchung der Derivatverkäufe zu beenden, die angeblich zum Beinahe-Bankrott des Bezirks beigetragen hatten. Die SEC hatte behauptet, dass JPMorgan im Gegenzug für das Geschäft nicht offengelegte Zahlungen an enge Freunde der Kommissare geleistet und die Kosten durch höhere Zinssätze für die Swaps ausgeglichen habe.
2010
Im Juni 2010 wurde J.P. Morgan Securities von der britischen Finanzaufsichtsbehörde (FSA) zu einer Rekordstrafe von 33,32 Mio. £ (49,12 Mio. $) verurteilt, weil das Unternehmen es versäumt hatte, zwischen 2002 und 2009 Kundengelder in Höhe von durchschnittlich 5,5 Mrd. £ zu schützen. Die FSA verlangt von Finanzunternehmen, dass sie Kundengelder auf getrennten Konten aufbewahren, um die Kunden zu schützen, falls das Unternehmen insolvent wird. Das Unternehmen hatte es versäumt, die Kundengelder nach der Fusion von Chase und J.P. Morgan ordnungsgemäß von den Unternehmensgeldern zu trennen, was zwar zu einem Verstoß gegen die FSA-Vorschriften, aber nicht zu Verlusten für die Kunden führte. Die Gelder der Kunden wären gefährdet gewesen, wenn das Unternehmen in dieser Zeit insolvent geworden wäre. J.P. Morgan Securities meldete den Vorfall der FSA, korrigierte die Fehler und kooperierte bei der anschließenden Untersuchung, was dazu führte, dass die Geldbuße um 30 % von dem ursprünglichen Betrag von 47,6 Mio. £ reduziert wurde.
2011
Im Januar 2011 räumte JPMorgan Chase ein, dass die Hypotheken mehrerer tausend Militärfamilien zu Unrecht zu hoch berechnet wurden. Die Bank gab auch zu, dass sie mehr als ein Dutzend Militärfamilien unrechtmäßig zwangsvollstreckt hat. Beide Handlungen waren ein klarer Verstoß gegen den Servicemembers Civil Relief Act, der die Hypothekenzinsen automatisch auf 6 Prozent senkt und Zwangsvollstreckungsmaßnahmen gegen Angehörige des aktiven Dienstes ausschließt. Die überhöhten Gebühren wären möglicherweise nie ans Licht gekommen, wenn Hauptmann Jonathan Rowles nicht rechtliche Schritte eingeleitet hätte. Sowohl Hauptmann Rowles als auch seine Ehefrau Julia beschuldigten Chase, gegen das Gesetz zu verstoßen und das Paar wegen Nichtzahlung zu belästigen. Ein Beamter erklärte, die Situation sei "düster", und Chase erklärte zunächst, dass es denjenigen, denen zu viel berechnet wurde, bis zu 2 000 000 Dollar zurückerstatten werde, und dass Familien, die zu Unrecht ausgeschlossen wurden, ihre Häuser zurückerhalten haben oder zurückerhalten werden. Chase hat eingeräumt, dass bis zu 6.000 Militärangehörigen im aktiven Dienst unrechtmäßig zu viel berechnet wurde und dass mehr als 18 Militärfamilien zu Unrecht zwangsvollstreckt wurden. Im April erklärte sich Chase bereit, zur Beilegung der Sammelklage eine Entschädigung in Höhe von insgesamt 27 Millionen Dollar zu zahlen. Auf der Aktionärsversammlung des Unternehmens im Jahr 2011 entschuldigte sich Dimon für den Fehler und erklärte, dass die Bank allen aktiven Soldaten, deren Immobilien zwangsversteigert worden waren, die Kredite erlassen würde. Im Juni 2011 wurde der Leiter des Kreditgeschäfts, Dave Lowman, wegen des Skandals entlassen.
Am 25. August 2011 stimmte JPMorgan Chase zu, Geldstrafen im Zusammenhang mit Verstößen gegen die Sanktionen des Office of Foreign Assets Control (OFAC) zu begleichen. Das US-Finanzministerium veröffentlichte die folgenden Informationen zu den Zivilstrafen unter der Überschrift: "JPMorgan Chase Bank N.A. Settles Apparent Violations of Multiple Sanctions Programs":
Die JPMorgan Chase Bank, N.A., New York, NY ("JPMC") hat sich bereit erklärt, 88.300.000 $ zu überweisen, um eine mögliche zivilrechtliche Haftung wegen offensichtlicher Verstöße gegen die Cuban Assets Control Regulations ("CACR"), 31 C.F.R. Teil 515; die Weapons of Mass Destruction Proliferators Sanctions Regulations ("WMDPSR"), 31 C.F.R. Teil 544; Executive Order 13382, "Blocking Property of Weapons of Mass Destruction Proliferators and Their Supporters"; die Global Terrorism Sanctions Regulations ("GTSR"), 31 C.F.R. Teil 594; die Iranian Transactions Regulations ("ITR"), 31 C.F.R. Teil 560; die Sudanese Sanctions Regulations ("SSR"), 31 C.F.R. Teil 538; die Former Liberian Regime of Charles Taylor Sanctions Regulations ("FLRCTSR"), 31 C.F.R. Teil 593; und die Reporting, Procedures, and Penalties Regulations ("RPPR"), 31 C.F.R. Teil 501, die zwischen dem 15. Dezember 2005 und dem 1. März 2011 erfolgten.
- U.S. Department of the Treasury Resource Center, OFAC Recent Actions. Abgerufen am 18. Juni 2013.
2012
Am 9. Februar 2012 wurde bekannt gegeben, dass die fünf größten Hypothekenverwalter (Ally/GMAC, Bank of America, Citi, JPMorgan Chase und Wells Fargo) einem historischen Vergleich mit der Bundesregierung und 49 Bundesstaaten zugestimmt haben. Der Vergleich, der als National Mortgage Settlement (NMS) bekannt ist, verpflichtete die Dienstleister zu Entlastungsmaßnahmen für notleidende Hausbesitzer und zu direkten Zahlungen an die Bundesstaaten und die Bundesregierung in Höhe von rund 26 Milliarden US-Dollar. Mit dieser Summe ist der NMS der zweitgrößte zivilrechtliche Vergleich in der Geschichte der USA, nur übertroffen vom Tobacco Master Settlement Agreement. Die fünf Banken wurden außerdem zur Einhaltung von 305 neuen Hypothekenverwaltungsstandards verpflichtet. Oklahoma hielt sich zurück und stimmte zu, sich mit den Banken separat zu einigen.
Im Jahr 2012 wurde JPMorgan Chase & Co angeklagt, weil der CIO falsche Angaben gemacht und nicht offengelegt hatte, dass er sich an spekulativen Geschäften beteiligt hatte, die JPMorgan erhebliche Verluste einbrachten.
2013
Im Juli 2013 genehmigte die Federal Energy Regulatory Commission (FERC) eine Vereinbarung, in der sich JPMorgan Ventures Energy Corporation (JPMVEC), eine Tochtergesellschaft von JPMorgan Chase & Co., bereit erklärte, 410 Mio. USD an Strafen und Rückerstattungen an die Stromkunden zu zahlen, weil das Unternehmen von September 2010 bis November 2012 auf den Strommärkten in Kalifornien und im Mittleren Westen Marktmanipulationen vorgenommen haben soll. JPMVEC erklärte sich bereit, eine zivilrechtliche Strafe in Höhe von 285 Mio. USD an das US-Finanzministerium zu zahlen und 125 Mio. USD an ungerechtfertigten Gewinnen zurückzuerstatten. JPMVEC hat den in der Vereinbarung dargelegten Sachverhalt eingeräumt, die Verstöße jedoch weder zugegeben noch bestritten. Der Fall geht auf mehrere Hinweise von Marktbeobachtern an die FERC in den Jahren 2011 und 2012 zurück, die sich auf die Ausschreibungspraktiken von JPMVEC bezogen. Die Ermittler der FERC stellten fest, dass JPMVEC zwölf manipulative Bietstrategien anwandte, um Gewinne aus Kraftwerken zu erzielen, die auf dem Markt normalerweise nicht zu bekommen waren. In jedem dieser Fälle gab das Unternehmen Gebote ab, die darauf abzielten, künstliche Bedingungen zu schaffen, die die unabhängigen Netzbetreiber in Kalifornien und auf dem mittleren Kontinent (ISOs) dazu zwangen, JPMVEC außerhalb des Marktes zu Höchstpreisen zu bezahlen. Die Ermittler der FERC stellten ferner fest, dass JPMVEC wusste, dass die ISOs von Kalifornien und Midcontinent keinen Nutzen aus den überhöhten Zahlungen an das Unternehmen zogen und somit die ISOs betrogen haben, indem sie Zahlungen für Leistungen erhielten, die das Unternehmen über die routinemäßige Bereitstellung von Energie hinaus nicht erbracht hat. Die Ermittler der FERC stellten außerdem fest, dass die Gebote von JPMVEC andere Erzeuger verdrängten und die Day-Ahead- und Echtzeitpreise von den Preisen abwichen, die sich ergeben hätten, wenn das Unternehmen die Gebote nicht abgegeben hätte. Im Rahmen des Energy Policy Act von 2005 wies der Kongress die FERC an, das Abzocken der Energiemärkte aufzudecken, zu verhindern und angemessen zu sanktionieren. Nach Angaben der FERC hat die Kommission den Vergleich als im öffentlichen Interesse liegend genehmigt.
Die Untersuchung der FERC über Manipulationen auf dem Energiemarkt führte zu einer anschließenden Untersuchung über mögliche Behinderung der Justiz durch Mitarbeiter von JPMorgan Chase. Verschiedene Zeitungen berichteten im September 2013, dass das Federal Bureau of Investigation (FBI) und die US-Staatsanwaltschaft in Manhattan untersuchten, ob Mitarbeiter während der FERC-Untersuchung Informationen zurückhielten oder falsche Angaben machten. Berichten zufolge war der Anstoß für die Untersuchung ein Brief der Senatoren Elizabeth Warren und Edward Markey aus Massachusetts, in dem sie die FERC fragten, warum keine Maßnahmen gegen Personen ergriffen wurden, die die FERC-Untersuchung behinderten. Zum Zeitpunkt der FBI-Untersuchung untersuchte auch der ständige Unterausschuss für Untersuchungen des Senats, ob Mitarbeiter von JPMorgan Chase die FERC-Untersuchung behinderten. Reuters berichtete, dass JPMorgan Chase zu diesem Zeitpunkt mit mehr als einem Dutzend Untersuchungen konfrontiert war.
Bernie Madoff eröffnete 1986 ein Geschäftskonto bei der Chemical Bank und behielt es bis 2008, lange nachdem Chemical Chase übernommen hatte. Im Jahr 2010 behauptete Irving Picard, der von der SIPC mit der Liquidation von Madoffs Unternehmen beauftragte Insolvenzverwalter, dass JPMorgan Chase Madoff nicht daran gehindert habe, seine Kunden zu betrügen. Laut der Klage wusste Chase, dass Madoffs Vermögensverwaltungsgeschäft ein Betrug war, oder hätte es wissen müssen. Dennoch meldete Chase seine Bedenken erst im Oktober 2008 an die Aufsichtsbehörden oder die Strafverfolgungsbehörden, als es die britische Serious Organised Crime Agency informierte. Picard argumentierte, dass selbst nachdem die Investmentbanker von Morgan den britischen Behörden ihre Bedenken über Madoffs Leistung mitgeteilt hatten, die Retail-Banking-Abteilung von Chase bis zu seiner Verhaftung zwei Monate später keine Einschränkungen für Madoffs Bankgeschäfte vornahm. Die Klage des Konkursverwalters gegen JPMorgan Chase wurde vom Gericht abgewiesen, da keine rechtlich anerkennbaren Schadensersatzansprüche geltend gemacht wurden. Im Herbst 2013 nahm JPMorgan Chase Gespräche mit Staatsanwälten und Aufsichtsbehörden über die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Kenntnis der Kunden im Zusammenhang mit Madoff auf.
Im August 2013 gab JPMorgan Chase bekannt, dass das US-Justizministerium gegen das Unternehmen wegen seiner Angebote von hypothekarisch gesicherten Wertpapieren im Vorfeld der Finanzkrise 2007-08 ermittelt. Das Unternehmen teilte mit, dass das Justizministerium vorläufig zu dem Schluss gekommen sei, dass das Unternehmen beim Angebot von Subprime- und Alt-A-Wohnhypothekenpapieren in den Jahren 2005 bis 2007 gegen Bundeswertpapiergesetze verstoßen habe. Am 19. November 2013 gab das Justizministerium bekannt, dass JPMorgan Chase zugestimmt hat, 13 Mrd. USD zu zahlen, um die Ermittlungen zu seinen Geschäftspraktiken im Zusammenhang mit hypothekarisch gesicherten Wertpapieren beizulegen. Von diesem Betrag entfielen 9 Mrd. USD auf Strafen und Bußgelder und die restlichen 4 Mrd. USD auf Entschädigungen für Verbraucher. Dies war der bisher größte Unternehmensvergleich. Ein Großteil des mutmaßlichen Fehlverhaltens ist auf das Verhalten von Bear Stearns und Washington Mutual vor ihrer Übernahme 2008 zurückzuführen. Mit der Vereinbarung wurden keine strafrechtlichen Vorwürfe ausgeräumt.
2014
Am 7. Januar 2014 erklärte sich JPMorgan Chase bereit, insgesamt 2,05 Mrd. USD an Bußgeldern und Strafen zu zahlen, um die zivil- und strafrechtlichen Vorwürfe im Zusammenhang mit seiner Rolle im Madoff-Skandal beizulegen. Die Regierung reichte eine Strafanzeige in zwei Punkten ein, in der JPMorgan Chase wegen Verstößen gegen das Bankgeheimnisgesetz angeklagt wurde. Die Anklage wird jedoch innerhalb von zwei Jahren fallen gelassen, sofern JPMorgan Chase seine Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche reformiert und mit der Regierung bei ihren Ermittlungen kooperiert. Die Bank erklärte sich bereit, 1,7 Mrd. USD zu entziehen. Die Klage, die im Namen von Aktionären gegen den Vorstandsvorsitzenden Jamie Dimon und andere hochrangige Mitarbeiter von JPMorgan Chase eingereicht wurde, stützte sich auf Aussagen, die Bernie Madoff in Interviews während seiner Haft in Butner, North Carolina, gemacht hatte und in denen er behauptete, dass Beamte von JPMorgan Chase von dem Betrug wussten. In der Klage heißt es: "JPMorgan war 20 Jahre lang in einer einzigartigen Position, um Madoffs Verbrechen zu erkennen und ihnen ein Ende zu setzen ... Doch angesichts der Aussicht, Madoffs Konto zu schließen und lukrative Gewinne zu verlieren, entschied sich JPMorgan - auf höchster Ebene - dafür, ein Auge zuzudrücken." JPMorgan Chase erklärte sich außerdem bereit, eine Geldstrafe in Höhe von 350 Millionen Dollar an das Office of the Comptroller of the Currency zu zahlen und die von Picard eingereichte Klage gegen das Unternehmen in Höhe von 543 Millionen Dollar beizulegen.
2016
Im November 2016 erklärte sich JPMorgan Chase bereit, 264 Mio. USD an Bußgeldern zu zahlen, um zivil- und strafrechtliche Anklagen im Zusammenhang mit einem systematischen Bestechungsschema aus den Jahren 2006 bis 2013 beizulegen, bei dem die Bank Geschäfte in Hongkong abschloss, indem sie sich bereit erklärte, Hunderte von Freunden und Verwandten chinesischer Regierungsbeamter einzustellen, was der Bank mehr als 100 Mio. USD an Einnahmen einbrachte.
2017
Im Januar 2017 verklagten die Vereinigten Staaten das Unternehmen und warfen ihm vor, zwischen 2006 und mindestens 2009 "Tausende" von schwarzen und hispanischen Hypothekenkreditnehmern diskriminiert zu haben.
2018
Am 26. Dezember 2018 stimmte JPMorgan im Rahmen einer Untersuchung der US-Börsenaufsichtsbehörde (SEC) über missbräuchliche Praktiken im Zusammenhang mit American Depositary Receipts (ADRs) zu, mehr als 135 Millionen US-Dollar zu zahlen, um die Vorwürfe des unsachgemäßen Umgangs mit "vorveröffentlichten" ADRs beizulegen, ohne die Feststellungen der SEC zuzugeben oder zu bestreiten. Die Summe setzt sich zusammen aus 71 Mio. USD an unrechtmäßig erzielten Gewinnen plus 14,4 Mio. USD an Vorschusszinsen und einer zusätzlichen Strafe von 49,7 Mio. USD.
2020
Am 14. Mai 2020 dokumentierte die Financial Times unter Berufung auf einen Bericht, der aufdeckte, wie Unternehmen während der COVID-19-Pandemie ihre Mitarbeiter, ihre Lieferketten und andere Stakeholder behandeln, dass J.P. Morgan Asset Management sowie Fidelity Investments und Vanguard beschuldigt wurden, Lippenbekenntnisse zur Verschleierung von Menschenrechtsverletzungen abzugeben. Die britischen Medien verwiesen auch darauf, dass einige der größten Fondshäuser der Welt Maßnahmen ergriffen haben, um die Auswirkungen von Missständen wie moderner Sklaverei bei den Unternehmen, in die sie investieren, zu verringern. J.P. Morgan erklärte in seiner Reaktion auf den Bericht, dass es "Menschenrechtsverletzungen sehr ernst" nehme und "jedes Unternehmen mit angeblichen oder nachgewiesenen Verstößen gegen Grundsätze, einschließlich Menschenrechtsverletzungen, genau unter die Lupe nimmt und entweder ein verstärktes Engagement oder die Entfernung aus einem Portfolio zur Folge haben kann."
Im September 2020 räumte das Unternehmen ein, dass es in einem Zeitraum von acht Jahren Edelmetall-Termingeschäfte und Staatsanleihenmärkte manipuliert hatte. Es einigte sich mit dem US-Justizministerium, der US-Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde und der Commodity Futures Trading Commission auf eine Zahlung von 920 Millionen Dollar. J.P. Morgan wird nicht strafrechtlich belangt werden, wird aber eine Vereinbarung über einen Aufschub der Strafverfolgung für drei Jahre treffen.
2022-2023
Am 24. November 2022 verklagten zwei Frauen, die Jeffrey Epstein des Sexhandels und des sexuellen Missbrauchs beschuldigten, auch JPMorgan und die Deutsche Bank und warfen ihnen vor, von Epsteins Sexhandel profitiert und die Augen davor verschlossen zu haben. Den Klagen zufolge wussten die Banken, dass Epsteins Konten zur Finanzierung von Sexhandelsverbrechen genutzt wurden. Im Juni 2023, nachdem die Vorwürfe den Status einer Sammelklage erreicht hatten, einigten sich die Parteien auf einen Vergleich, in dem JPMorgan zustimmte, 290 Millionen Dollar zu zahlen.
Im September 2023 stimmte JPMorgan einem Vergleich in Höhe von 75 Millionen Dollar mit dem Justizministerium der US-Jungferninseln zu, weil sie angeblich die illegalen Aktivitäten Epsteins unterstützt und die Strafverfolgungsbehörden nicht darüber informiert hatte.
Finanzielle Daten
Anmerkung: Finanzdaten in Milliarden US-Dollar und Mitarbeiterdaten in Tausend. Für die Jahre 1998, 1999 und 2000 wurden die Zahlen für Chase Manhattan und J.P. Morgan & Co. aus Gründen der Konsistenz zusammengefasst, da sie vor ihrer offiziellen Fusion im Jahr 2000 lagen. Die Daten stammen aus den SEC-Formularen 10-K des Unternehmens von 1998 bis 2020.
Struktur
Die Unternehmensstruktur von JPMorgan Chase & Co. hat sich im Laufe seiner Geschichte durch verschiedene Fusionen und Übernahmen sowie durch geografische Expansion verändert. In den Vereinigten Staaten besitzt und betreibt das Unternehmen zwei wichtige juristische Tochtergesellschaften:
Chase Bank
JPMorgan Securities, LLC.
Die moderne JPMorgan Chase gliedert sich in die folgenden vier Geschäftsbereiche:
Vermögensverwaltung und Wealth Management (J.P. Morgan)
Privatkundengeschäft und Community Banking (Chase)
Unternehmens- und Investmentbanking (J.P. Morgan)
Kommerzielles Bankgeschäft (Chase)
JPMorgan Europe, Ltd.
Hauptartikel: J.P. Morgan im Vereinigten Königreich
Das Unternehmen, das zuvor unter dem Namen Chase Manhattan International Limited bekannt war, wurde am 18. September 1968 gegründet. Im August 2008 kündigte die Bank Pläne zum Bau eines neuen europäischen Hauptsitzes in Canary Wharf, London, an. Diese Pläne wurden im Dezember 2010 auf Eis gelegt, als die Bank den Kauf eines nahe gelegenen bestehenden Büroturms in der 25 Bank Street bekannt gab, um ihn als europäischen Hauptsitz ihrer Investmentbank zu nutzen. 25 Bank Street war ursprünglich als europäischer Hauptsitz von Enron vorgesehen und wurde später als Hauptsitz von Lehman Brothers International genutzt. Die regionale Niederlassung befindet sich in London mit Büros in Bournemouth, Glasgow und Edinburgh für Vermögensverwaltung, Private Banking und Investment Banking.
Geschichte der Akquisition
Im Folgenden werden die wichtigsten Fusionen und Übernahmen des Unternehmens sowie die historischen Vorgängerunternehmen aufgeführt, wobei es sich nicht um eine vollständige Liste handelt:
JPMorgan Chase & Co.
JPMorgan Chase (fusioniert 2000)
Chase Manhattan Bank (fusioniert 1996)
Chemical Bank (fusioniert 1996)
Chemical Bank (umstrukturiert 1988)
Die Chemische Bank von New York (gegründet 1823)
Citizens National Bank (gegründet 1851, übernommen 1920)
Corn Exchange Bank (gegründet 1852, übernommen 1954)
New York Trust Company (erworben 1959)
Texas Commerce Bank (gegründet 1866, übernommen 1986)
Hersteller Hannover (fusioniert 1961)
Manufacturers Trust Company (gegründet 1905)
Hannoversche Bank (gegründet 1873)
Chase Manhattan Bank (fusioniert 1955)
Die Bank der Manhattan Company (gegründet 1799)
Chase National Bank of the City of New York (gegründet 1877)
J.P. Morgan & Co. (ehemals Morgan Guaranty Trust) (1959 fusioniert)
Guaranty Trust Company of New York (gegründet 1866)
J.P. Morgan & Co. (gegründet 1895)
Bank One (fusioniert 2004)
Banc One Corp. (fusioniert 1968)
City National Bank & Trust Gesellschaft
Farmers Saving & Trust Gesellschaft
First Chicago NBD (fusioniert 1995)
First Chicago Corp. (gegründet 1863)
NBD Bancorp. (ehemals National Bank of Detroit) (gegründet 1933)
Louisianas First Commerce Corp.
Bear Stearns (gegründet 1923; aufgekauft 2008)
Washington Mutual (Akquisition 2008)
Washington Mutual (gegründet 1889)
Great Western Bank (Aufkauf 1997)
H. F. Ahmanson & Co. (Übernahme 1998)
Bank United of Texas (Übernahme 2001)
Dime Bancorp, Inc. (Übernahme 2002)
Providian Financial (Akquisition 2005)
Politische Beiträge
Das PAC von JPMorgan Chase und seine Mitarbeiter haben 2014 2,6 Mio. USD für Kampagnen auf Bundesebene gespendet und ihr Lobbying-Team in den ersten drei Quartalen 2014 mit 4,7 Mio. USD finanziert. Die Spenden von JPMorgan konzentrierten sich auf die Republikaner: 62 Prozent der Spenden gingen 2014 an GOP-Empfänger. 78 Demokraten im Repräsentantenhaus erhielten im Jahr 2014 Wahlkampfgelder von JPMorgan's PAC in Höhe von durchschnittlich 5.200 Dollar, und insgesamt 38 der Demokraten, die für das Haushaltsgesetz 2015 stimmten, erhielten 2014 Geld von JPMorgan's PAC. Das PAC von JPMorgan Chase hat 2014 die höchsten Spenden an das Democratic Congressional Campaign Committee und die Führungs-PACs von Steny Hoyer und Jim Himes geleistet.
Philanthropie
Im Mai 2022 gab JPMorgan Chase bekannt, dass das Unternehmen fünf Jahre lang 20 Millionen Dollar zur Unterstützung von Sommer-Jugendbeschäftigungsprogrammen (SYEPs) in 24 Städten in den Vereinigten Staaten bereitstellt. Diese Zusage war Teil des umfassenderen 30-Milliarden-Dollar-Engagements der Organisation zur Förderung eines integrativen wirtschaftlichen Aufschwungs und zur Verbesserung der Chancen für unterversorgte Gemeinden. Die jüngste Zusage sieht die Bereitstellung von Mitteln für Kommunalverwaltungen, Arbeitgeber und kommunale Partner vor, um jungen Menschen den Zugang zu SYEPs zu ermöglichen und Erfahrungen zu sammeln, die ihnen beim Aufbau ihrer beruflichen Laufbahn helfen.
Der Klimawandel
JPMorgan ist in die Kritik geraten, weil es seit dem Pariser Klimaschutzabkommen in neue Projekte für fossile Brennstoffe investiert hat. Von 2016 bis zum ersten Halbjahr 2019 hat das Unternehmen 75 Milliarden US-Dollar (61 Milliarden Pfund) für Unternehmen bereitgestellt, die in Sektoren wie Fracking und arktische Öl- und Gasexploration expandieren. Laut Rainforest Action Network belief sich die Gesamtfinanzierung für fossile Brennstoffe im Jahr 2018 auf 64 Milliarden US-Dollar, 2017 auf 69 Milliarden US-Dollar und 2016 auf 62 Milliarden US-Dollar. Von 2015, dem Zeitpunkt der Verabschiedung des Pariser Abkommens, bis 2021 hat JP Morgan Chase 317 Milliarden Dollar für die Finanzierung fossiler Brennstoffe bereitgestellt, 33 % mehr als jede andere Bank. Am 21. Oktober 2021 trat JP Morgan Chase der Net-Zero Banking Alliance bei, die "den globalen Übergang der Realwirtschaft zu Netto-Null-Emissionen" unterstützt.
Eine interne Studie mit dem Titel "Riskantes Geschäft: Klima und Makroökonomie" der Bankökonomen David Mackie und Jessica Murray wurde Anfang 2020 veröffentlicht. In dem Bericht, der auf den 14. Januar 2020 datiert ist, heißt es, dass bei unserem derzeitigen, nicht nachhaltigen Kurs des Klimawandels "wir katastrophale Folgen nicht ausschließen können, bei denen das menschliche Leben, wie wir es kennen, bedroht ist". JPMorgan distanzierte sich anschließend vom Inhalt der Studie.
Im Mai 2023 kündigte JPMorgan Chase an, dass es Emissionsgutschriften im Wert von 200 Millionen US-Dollar kaufen würde, die 800.000 Tonnen Kohlendioxid-Entfernung (CDR) von mehreren Unternehmen (einschließlich Climeworks und Charm Industrial) entsprechen, nachdem es im Monat zuvor angekündigt hatte, dass es sich der Frontier CDR-Initiative anschließen würde, die von Alphabet Inc., McKinsey & Company, Meta Platforms, Shopify und Stripe, Inc. im Rahmen einer 925-Millionen-Dollar-Vorabmarktverpflichtung für die CDR-Industrie im Vorjahr gegründet wurde.
Ämter
Der alte Hauptsitz der Chase Manhattan Bank befand sich an der One Chase Manhattan Plaza (heute 28 Liberty Street) in Lower Manhattan. Der aktuelle, vorübergehende Hauptsitz von JPMorgan Chase & Co. befindet sich in der 383 Madison Avenue. Im Jahr 2018 kündigte JPMorgan an, dass das derzeitige Hauptquartier in der 270 Park Avenue, der ehemalige Hauptsitz von Union Carbide, abgerissen wird, um Platz für ein neues Gebäude in der 270 Park Avenue zu schaffen, das 208 m höher sein wird als das vorherige Gebäude. Der Abriss wurde im Frühjahr 2021 abgeschlossen, und das neue Gebäude soll 2025 fertiggestellt werden. Der neue, 423 m hohe und 70-stöckige Hauptsitz wird eine Fläche von 230.000 m2 (2.500.000 Fuß) umfassen und Platz für 15.000 Mitarbeiter bieten, während das derzeitige Gebäude 6.000 Mitarbeiter auf einer Fläche von 3.500 Mitarbeitern Platz bietet. Der neue Hauptsitz ist Teil des Umwidmungsplans für East Midtown. Nach Abschluss der Bauarbeiten im Jahr 2025 wird der Hauptsitz wieder in das neue Gebäude an der 270 Park Avenue umziehen. Während der neue Hauptsitz ersetzt wird, findet der Großteil der nordamerikanischen Aktivitäten in fünf nahegelegenen Gebäuden an oder in der Nähe der Park Avenue in New York City statt: das ehemalige Bear Stearns Building an der 383 Madison Avenue (direkt südlich der 270 Park Avenue), das ehemalige Chemical Bank Building an der 277 Park Avenue direkt östlich davon, 237 Park Avenue und 390 Madison Avenue.
Etwa 11.050 Beschäftigte arbeiten in Columbus im McCoy Center, dem ehemaligen Sitz der Bank One Corporation. Das Gebäude ist die weltweit größte Einrichtung von JPMorgan Chase & Co. und nach dem Pentagon das zweitgrößte Bürogebäude in den Vereinigten Staaten mit nur einem Mieter. Als die Bank die Texas Commerce Bank aufkaufte, verlegte sie einen Teil ihrer Aktivitäten in den JPMorgan Chase Tower in Houston. Der Hauptsitz der Global Corporate Bank befindet sich in London, regionale Hauptsitze gibt es in Hongkong, New York und São Paulo.
Der Geschäftsbereich Card Services hat seinen Hauptsitz in Wilmington, Delaware, mit Card Services-Büros in Elgin, Illinois, Springfield, Missouri, San Antonio, Texas, Mumbai, Indien, und Cebu, Philippinen. Weitere große Betriebszentren befinden sich in Phoenix, Arizona, Los Angeles, Kalifornien, Newark, Delaware, Orlando, Florida, Tampa, Florida, Jacksonville, Florida, Brandon, Florida, Indianapolis, Indiana, Louisville, Kentucky, Brooklyn, New York, Rochester, New York, Columbus, Ohio, Dallas, Texas, Fort Worth, Texas, Plano, Texas, und Milwaukee, Wisconsin. Die Betriebszentren in Kanada befinden sich in Burlington, Ontario, und Toronto, Ontario.
Weitere Büros und Technologiebetriebe befinden sich in Manila (Philippinen), Cebu (Philippinen), Mumbai (Indien), Bangalore (Indien), Hyderabad (Indien), Neu-Delhi (Indien), Buenos Aires (Argentinien), São Paulo, Mexiko-Stadt (Mexiko) und Jerusalem (Israel). Ende 2017 eröffnete JPMorgan Chase ein neues Global Operations Center in Warschau, Polen. Die Asien-Pazifik-Zentrale von JPMorgan befindet sich in Hongkong im Chater House.
Die Betriebszentren im Vereinigten Königreich befinden sich in Bournemouth, Edinburgh, Glasgow, London, Liverpool und Swindon. Der Standort London dient auch als europäischer Hauptsitz.
Galerie
JPMorgan Chase Vorläufiger weltweiter Hauptsitz
383 Madison Avenue
New York City
JPMorgan Chase World Headquarters (im Bau)
270 Park Avenue
New York City
277 Park Avenue
New York City
28 Liberty Street
New York City
Chase Tower
Chicago, Illinois
JPMorgan Chase Gebäude
San Francisco, Kalifornien
Chase Tower
Dallas, Texas
Chase Tower
Phoenix, Arizona
JPMorgan Chase-Turm
Houston, Texas
25 Bank Street
London, Vereinigtes Königreich
JPMorgan Chase & Co. Turm
Hyderabad, Telangana, Indien
Kreditderivate
Das Derivateteam von JPMorgan unter der Leitung von Blythe Masters war ein Pionier bei der Erfindung von Kreditderivaten wie dem Credit Default Swap. Der erste CDS wurde geschaffen, um Exxon die Möglichkeit zu geben, Geld von JPMorgan zu leihen, während JPMorgan das Risiko auf die Europäische Bank für Wiederaufbau und Entwicklung übertrug. Später schuf das Team von JPMorgan das "BISTRO", ein Bündel von Credit Default Swaps, das der Vorläufer der synthetischen CDO war. Im Jahr 2013 verfügte JPMorgan über das größte Portfolio an Credit Default Swaps und Kreditderivaten aller US-Banken, gemessen am Gesamtnennwert.
2012 CDS-Handelsverlust
Hauptartikel: Handelsverlust 2012 bei JPMorgan Chase
Im April 2012 wurde Hedgefonds-Insidern bewusst, dass der Markt für Credit Default Swaps möglicherweise durch die Aktivitäten von Bruno Iksil, einem Händler von JPMorgan Chase & Co. beeinflusst wurde, der in Anspielung auf seine riesigen Positionen als "Londoner Wal" bezeichnet wurde. Es ist bekannt, dass Händler, darunter auch eine andere Niederlassung von J.P. Morgan, die von J.P. Morgan angebotenen Derivate in so großem Umfang gekauft haben, in hohem Maße gegen seine Positionen gewettet haben. Erste Berichte wurden von der Firma dementiert und heruntergespielt, um das Risiko zu minimieren. Im Mai 2012 meldete die Firma im Zusammenhang mit diesen Geschäften große Verluste in Höhe von 2 Mrd. USD, die am 13. Juli 2012 auf 4,4 Mrd. USD erhöht wurden. Die Offenlegung, die in den Medien für Schlagzeilen sorgte, enthielt nicht die genaue Art des Handels, der am 28. Juni 2012 noch im Gange war und weiterhin Verluste verursachte, die sich im schlimmsten Fall auf bis zu 9 Mrd. USD belaufen könnten. Letztendlich führte der Handel zu tatsächlichen Verlusten von nur 6 Mrd. USD. Die gehandelte Position, die möglicherweise mit dem CDX IG 9 zusammenhängt, einem Index, der auf dem Ausfallrisiko großer amerikanischer Unternehmen basiert, wurde als "Derivat eines Derivats" bezeichnet. Auf der Notfall-Telefonkonferenz des Unternehmens sagte Jamie Dimon, Chairman und CEO von JPMorgan Chase, die Strategie sei "fehlerhaft, komplex, schlecht geprüft, schlecht ausgeführt und schlecht überwacht". Der Vorfall wurde von der Federal Reserve, der SEC und dem FBI untersucht.
Am 18. September 2013 erklärte sich JPMorgan Chase bereit, wegen Verstößen im Zusammenhang mit dem Handelsverlust und anderen Vorfällen insgesamt 920 Mio. USD an Bußgeldern und Strafen an amerikanische und britische Aufsichtsbehörden zu zahlen. Die Geldbuße war Teil eines behördenübergreifenden und multinationalen Vergleichs mit der Federal Reserve, dem Office of the Comptroller of the Currency und der Securities and Exchange Commission in den Vereinigten Staaten sowie der Financial Conduct Authority im Vereinigten Königreich. Das Unternehmen gab außerdem zu, gegen das amerikanische Wertpapierrecht verstoßen zu haben. Die Geldbußen waren die drittgrößte von den US-Aufsichtsbehörden verhängte Bankenstrafe und die zweitgrößte von den britischen Behörden. Seit dem 19. September 2013 laufen gegen zwei Händler Strafverfahren. Es ist auch das erste Mal seit mehreren Jahren, dass ein großes amerikanisches Finanzinstitut öffentlich zugegeben hat, gegen die Wertpapiergesetze verstoßen zu haben.
In einem Bericht der SEC wurde die Aufsicht der Geschäftsleitung über die Händler kritisiert, und die FCA erklärte, der Vorfall zeige "Schwachstellen, die alle Ebenen des Unternehmens durchdringen: von der Portfolioebene bis hin zur Geschäftsleitung." Am Tag der Verhängung der Geldbuße berichtete die BBC von der New Yorker Börse, dass die Geldbuße von den dortigen Händlern "kaum wahrgenommen" worden sei, die Nachricht sei eine erwartete Entwicklung gewesen und das Unternehmen habe sich auf den finanziellen Schlag vorbereitet.
Kunstsammlung
Weitere Informationen: J. P. Morgan § Sammler von Kunst, Büchern und Edelsteinen
Die Sammlung wurde 1959 von David Rockefeller ins Leben gerufen und umfasst mehr als 30.000 Objekte, von denen über 6.000 auf Fotografien basieren und 2012 mehr als hundert Werke von Künstlern aus dem Nahen Osten und Nordafrika enthielten. Das Gebäude One Chase Manhattan Plaza war zu Beginn der Sammlung der Chase Manhattan Bank der ursprüngliche Standort. Die aktuelle Sammlung umfasst sowohl diese als auch die Werke, die die First National Bank of Chicago vor ihrer Eingliederung in die JPMorgan Chase Organisation erworben hatte. L. K. Erf ist seit 2004 Direktor für den Ankauf von Werken für die Bank, deren Personal für das Kunstprogramm durch drei weitere Vollzeitmitarbeiter und einen Registrator ergänzt wird. Dem beratenden Ausschuss zur Zeit der Rockefeller-Initiierung gehörten A. H. Barr und D. Miller sowie J. J. Sweeney, R. Hale, P. Rathbone und G. Bunshaft an.
Große Patenschaften
Chase Field (früher Bank One Ballpark), Phoenix, Arizona - Arizona Diamondbacks, MLB
Chase Center, San Francisco, Kalifornien - Golden State Warriors, NBA
Major League Soccer
Chase Auditorium (früher Bank One Auditorium) im Inneren des Chase Tower in Chicago, Illinois (früher Bank One Tower)
Die JPMorgan Chase Corporate Challenge, die von JPMorgan Chase veranstaltet wird, ist mit über 200.000 Teilnehmern in 12 Städten in sechs Ländern auf fünf Kontinenten die größte Straßenrennserie für Unternehmen weltweit. Sie wird seit 1977 jährlich ausgetragen, und die Größe der Rennen reicht von 4.000 bis zu mehr als 60.000 Teilnehmern.
JPMorgan Chase ist der offizielle Sponsor der US Open
J.P. Morgan Asset Management ist der Hauptsponsor der englischen Premiership Rugby 7s Series
Sponsor der Jessamine Stakes, eines Rennens für zweijährige Fohlen in Keeneland, Lexington, Kentucky, seit 2006.
Chase Center on the Riverfront in Wilmington, Delaware, wo Joe Biden seine Wahl zum Präsidenten der Vereinigten Staaten im Jahr 2020 annahm.
Europäische Superliga (inzwischen aufgelöst)
Leiterschaft
Jamie Dimon ist der Vorsitzende und CEO von JPMorgan Chase. Die Übernahme von Bank One im Jahr 2004 diente unter anderem dazu, Dimon für JPMorgan Chase zu gewinnen. Er wurde Ende 2005 zum Vorstandsvorsitzenden ernannt. Dimon wurde für seine Führungsqualitäten während der Finanzkrise 2008 ausgezeichnet. Unter seiner Führung rettete JPMorgan Chase während der Krise zwei angeschlagene Banken.
Obwohl Dimon öffentlich die strenge Einwanderungspolitik der amerikanischen Regierung kritisiert hat, besitzt sein Unternehmen im Juli 2018 Aktien im Wert von 1,6 Millionen Dollar von Sterling Construction (dem Unternehmen, das mit dem Bau einer massiven Mauer an der Grenze zwischen den USA und Mexiko beauftragt ist).
Direktorium
Ab dem 1. Mai 2023:
Jamie Dimon, Vorsitzender und CEO von JPMorgan Chase
Linda Bammann, ehemalige Führungskraft bei JPMorgan und Bank One
Steve Burke, Vorsitzender von NBCUniversal
Todd Combs, CEO von GEICO
James Crown, Präsident von Henry Crown and Company
Alicia Boler Davis, CEO von Alto Pharmacy
Timothy Flynn, ehemaliger Vorsitzender und CEO von KPMG
Alex Gorsky, ehemaliger CEO und Vorsitzender von Johnson & Johnson
Mellody Hobson, CEO von Ariel Investments
Michael Neal, Vorstandsvorsitzender von GE Capital
Phebe Novakovic, Vorsitzende und CEO von General Dynamics
Virginia Rometty, Executive Chairwoman von IBM, ehemalige Vorsitzende, Präsidentin und CEO von IBM
Leitende Angestellte
Vorsitzender: Jamie Dimon (seit Januar 2007)
Vorstandsvorsitzender: Jamie Dimon (seit Januar 2006)
Liste der ehemaligen Vorsitzenden
William B. Harrison Jr. (2000-2006)
Liste ehemaliger leitender Angestellter
William B. Harrison Jr. (2000-2005)
Bemerkenswerte ehemalige Mitarbeiter
Business
Winthrop Aldrich - Sohn des verstorbenen Senators Nelson Aldrich
Andrew Crockett - ehemaliger Generaldirektor der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (1994-2003)
Pierre Danon - Vorsitzender von Eircom
Ina Drew - ehemalige CIO von JP Morgan Chase
Dina Dublon - Mitglied des Verwaltungsrats von Microsoft, Accenture und PepsiCo und ehemalige Executive Vice President und Chief Financial Officer von JPMorgan Chase
Maria Elena Lagomasino - Mitglied des Verwaltungsrats von The Coca-Cola Company und ehemalige CEO von JPMorgan Private Bank
Jacob A. Frenkel - Gouverneur der Bank von Israel
Thomas W. Lamont - amtierender Leiter von J.P. Morgan & Co. am Schwarzen Dienstag
Charles Li - ehemaliger CEO von Hong Kong Exchanges and Clearing
Robert I. Lipp - ehemaliger CEO von The Travelers Companies
Marjorie Magner - Vorsitzende der Gannett Company
Henry S. Morgan - Mitbegründer von Morgan Stanley, Sohn von J. P. Morgan Jr. und Enkel des Finanziers J. P. Morgan
Lewis Reford - Kanadischer politischer Kandidat
David Rockefeller - Patriarch der Rockefeller-Familie
Charlie Scharf - derzeitiger CEO von Wells Fargo
Harold Stanley - ehemaliger JPMorgan-Partner, Mitbegründer von Morgan Stanley
Jes Staley - ehemaliger CEO von Barclays
Barry F. Sullivan - ehemaliger CEO der First Chicago Bank und stellvertretender Bürgermeister von New York City
C. S. Venkatakrishnan - derzeitiger CEO von Barclays
Don M. Wilson III - ehemaliger Chief Risk Officer (CRO) von J. P. Morgan und derzeitiges Mitglied des Verwaltungsrats der Bank of Montreal
Ed Woodward - stellvertretender Vorstandsvorsitzender des Manchester United F.C.
Politik und öffentlicher Dienst
Frederick Ma - Hongkongs Sekretär für Handel und wirtschaftliche Entwicklung (2007-08)
Tony Blair - Premierminister des Vereinigten Königreichs (1997-2007)
William M. Daley - Handelsminister der Vereinigten Staaten (1997-2000), Stabschef des Weißen Hauses (2011-2012)
Michael Forsyth, Baron Forsyth of Drumlean - Staatssekretär für Schottland (1995-97)
Thomas S. Gates Jr. - Verteidigungsminister der Vereinigten Staaten (1959-61)
David Laws - Finanzminister des Vereinigten Königreichs (Mai 2010) Staatsminister für Schulen
Rick Lazio - Mitglied des U.S. Repräsentantenhauses (1993-2001)
Antony Leung - Finanzminister von Hongkong (2001-03)
Dwight Morrow - U.S. Senator (1930-31)
Margaret Ng - Mitglied des Legislativrats von Hongkong
Azita Raji - ehemalige Botschafterin der Vereinigten Staaten in Schweden (2016-2017)
George P. Shultz - US-amerikanischer Arbeitsminister (1969-70), US-amerikanischer Finanzminister (1972-74), US-amerikanischer Außenminister (1982-89)
John J. McCloy - Präsident der Weltbank, US-Hochkommissar für Deutschland, Vorsitzender der Chase Manhattan Bank, Vorsitzender des Council on Foreign Relations, Mitglied der Warren-Kommission und prominenter Berater aller US-Präsidenten von Franklin D. Roosevelt bis Ronald Reagan
Mahua Moitra - ehemaliger Vizepräsident von JPMorgan Chase, indisches Mitglied des Parlaments, Lok Sabha
Andere
R. Gordon Wasson - Ethnomykologe und ehemaliger Vizepräsident von JPMorgan